Formát MT940
Co je MT940 bankovní výpis: tagy a použití
MT940 je dlouholetý standard SWIFT, se kterým se potkáte hlavně u zahraničních bank. Tady jsou jeho tagy v lidské řeči a to, jak z něj vznikne soubor, který účetní program přijme.
2 min čteníAktualizováno
Základní tagy MT940
Výpis se skládá z řádků začínajících tagem. Nejdůležitější tagy pro účetnictví jsou:
- :20: reference výpisu
- :25: číslo účtu nebo IBAN
- :28C: číslo výpisu
- :60F: počáteční zůstatek
- :61: řádek pohybu s datem valuty, směrem kredit nebo debet a částkou
- :86: popis pohybu, protistrana a reference
- :62F: konečný zůstatek
Proč se MT940 liší banka od banky
Standard určuje hlavně povinné tagy a jejich pořadí. Obsah pole :86: si ale banky strukturují po svém, takže stejný údaj, například variabilní symbol, může být u každé banky jinde.
Převod MT940 do POHODY
VýpisFlow vyžaduje jeden výpis v souboru s tagem účtu a oběma zůstatky. Ověří, že měna zůstatků a pohybů je stejná a že pohyby navazují na zůstatky, a pak nabídne MultiCash, POHODA XML nebo pro CZK a podporované banky GPC.
Řádek pohybu :61: podrobně
Nejvíc informací o pohybu nese řádek :61:. Jeho části jdou za sebou bez oddělovačů, proto je dobré znát pořadí:
- Datum valuty ve tvaru RRMMDD.
- Volitelně datum zaúčtování ve tvaru MMDD.
- Značka směru: C pro připsání, D pro odepsání.
- Částka s desetinnou čárkou.
- Typ transakce, například NTRF pro převod.
- Reference pohybu, případně reference banky.
Časté potíže s MT940
- Soubor obsahuje více výpisů za sebou a importní služba čeká jen jeden.
- Chybí konečný zůstatek :62F:, takže nelze ověřit úplnost výpisu.
- Variabilní symbol je v poli :86: na jiném místě, než importní služba očekává.
Časté otázky
Jaký je rozdíl mezi MT940 a MultiCash?
MultiCash .STA používá strukturu MT940. Rozdíl je hlavně v tom, jak soubor očekává konkrétní importní služba.
Co když v souboru chybí tag :62F:?
Bez konečného zůstatku nelze ověřit úplnost výpisu, proto převod neproběhne. Stáhněte plný výpis.
Je MT940 lepší než CAMT.053?
CAMT.053 nese bohatší data, MT940 je rozšířenější. Zvolte formát, který načte váš účetní program.
Převést výpis
VýpisFlow převede PDF, CAMT.053, MT940, ABO/GPC, CSV i XLS do POHODA XML, GPC/ABO nebo MultiCash a před stažením zkontroluje zůstatky.
Otevřít převodník výpisů