Формат MT940
Что такое выписка MT940: теги и применение
MT940 это давний стандарт SWIFT, с которым вы встретитесь в основном у зарубежных банков. Здесь его теги человеческим языком и то, как из него получается файл, который примет бухгалтерская программа.
2 мин чтенияОбновлено
Основные теги MT940
Выписка состоит из строк, начинающихся с тега. Самые важные теги для учёта:
- :20: ссылка выписки
- :25: номер счёта или IBAN
- :28C: номер выписки
- :60F: начальный остаток
- :61: строка операции с датой валютирования, направлением кредит или дебет и суммой
- :86: описание операции, контрагент и ссылка
- :62F: конечный остаток
Почему MT940 отличается от банка к банку
Стандарт определяет в основном обязательные теги и их порядок. Содержимое поля :86: банки структурируют по-своему, поэтому одно и то же значение, например переменный символ, у каждого банка может находиться в другом месте.
Конвертация MT940 для POHODA
VýpisFlow требует одну выписку в файле с тегом счёта и обоими остатками. Он проверяет, что валюта остатков и операций одинакова и что операции сходятся с остатками, а затем предлагает MultiCash, POHODA XML или, для CZK и поддерживаемых банков, GPC.
Строка операции :61: подробно
Больше всего информации об операции содержит строка :61:. Её части идут подряд без разделителей, поэтому полезно знать порядок:
- Дата валютирования в формате ГГММДД.
- Необязательно дата проводки в формате ММДД.
- Отметка направления: C для зачисления, D для списания.
- Сумма с десятичной запятой.
- Тип операции, например NTRF для перевода.
- Ссылка операции, при необходимости ссылка банка.
Частые проблемы с MT940
- Файл содержит несколько выписок подряд, а служба импорта ожидает только одну.
- Нет конечного остатка :62F:, поэтому полноту выписки проверить нельзя.
- Переменный символ в поле :86: находится не там, где его ожидает служба импорта.
Частые вопросы
Чем отличаются MT940 и MultiCash?
MultiCash .STA использует структуру MT940. Разница в основном в том, как файл ожидает конкретная служба импорта.
Что если в файле нет тега :62F:?
Без конечного остатка нельзя проверить полноту выписки, поэтому конвертация не выполняется. Скачайте полную выписку.
MT940 лучше, чем CAMT.053?
CAMT.053 содержит более богатые данные, MT940 распространён шире. Выберите формат, который загружает ваша учётная программа.
Конвертировать выписку
VýpisFlow конвертирует PDF, CAMT.053, MT940, ABO/GPC, CSV и XLS в POHODA XML, GPC/ABO или MultiCash и перед скачиванием проверяет остатки.
Открыть конвертер выписок