Формат MT940
Що таке виписка MT940: теги й застосування
MT940 це давній стандарт SWIFT, із яким ви зустрінетеся переважно в закордонних банків. Тут його теги людською мовою і те, як із нього виходить файл, який прийме бухгалтерська програма.
2 хв читанняОновлено
Основні теги MT940
Виписка складається з рядків, що починаються з тегу. Найважливіші теги для обліку:
- :20: посилання виписки
- :25: номер рахунку або IBAN
- :28C: номер виписки
- :60F: початковий залишок
- :61: рядок операції з датою валютування, напрямом кредит чи дебет і сумою
- :86: опис операції, контрагент і посилання
- :62F: кінцевий залишок
Чому MT940 відрізняється від банку до банку
Стандарт визначає переважно обов’язкові теги та їх порядок. Вміст поля :86: банки структурують по-своєму, тому те саме значення, наприклад змінний символ, у кожного банку може бути в іншому місці.
Конвертація MT940 для POHODA
VýpisFlow вимагає одну виписку у файлі з тегом рахунку й обома залишками. Він перевіряє, що валюта залишків і операцій однакова і що операції сходяться із залишками, а потім пропонує MultiCash, POHODA XML або, для CZK і підтримуваних банків, GPC.
Рядок операції :61: докладно
Найбільше інформації про операцію містить рядок :61:. Його частини йдуть поспіль без роздільників, тому корисно знати порядок:
- Дата валютування у форматі РРММДД.
- Необов’язково дата проведення у форматі ММДД.
- Позначка напряму: C для зарахування, D для списання.
- Сума з десятковою комою.
- Тип операції, наприклад NTRF для переказу.
- Посилання операції, за потреби посилання банку.
Часті проблеми з MT940
- Файл містить кілька виписок поспіль, а служба імпорту очікує лише одну.
- Немає кінцевого залишку :62F:, тому повноту виписки перевірити не можна.
- Змінний символ у полі :86: розташований не там, де його очікує служба імпорту.
Часті запитання
Чим відрізняються MT940 і MultiCash?
MultiCash .STA використовує структуру MT940. Різниця переважно в тому, як файл очікує конкретна служба імпорту.
Що як у файлі немає тегу :62F:?
Без кінцевого залишку не можна перевірити повноту виписки, тому конвертація не виконується. Завантажте повну виписку.
Чи MT940 кращий за CAMT.053?
CAMT.053 містить багатші дані, MT940 поширеніший. Виберіть формат, який завантажує ваша облікова програма.
Конвертувати виписку
VýpisFlow конвертує PDF, CAMT.053, MT940, ABO/GPC, CSV і XLS у POHODA XML, GPC/ABO або MultiCash і перед завантаженням перевіряє залишки.
Відкрити конвертер виписок