Cizí měny
Výpis v cizí měně v POHODĚ: EUR, USD a kurz ČNB
Účet v eurech nebo dolarech má v POHODĚ vlastní pravidla: pohyb nese částku v cizí měně a kurz pro přepočet na koruny. Tady je, co nastavit, aby se částky zaúčtovaly správně, a kde vzniká rozdíl.
2 min čteníAktualizováno
Cizoměnový účet potřebuje vlastní bankovní účet v POHODĚ
Každá měna se vede jako samostatný bankovní účet se svou měnou. Výpis v EUR proto nenačítejte do korunového účtu a naopak. U platebních služeb typu Revolut nebo Wise, které vedou více měn najednou, vytvořte účet pro každou používanou měnu.
Který formát zvolit
Formát ABO (GPC) je v praxi korunový, pro cizí měny se nehodí. Pro EUR a USD použijte MultiCash, pokud ho čte vaše služba Homebanking, nebo POHODA XML, které nese měnu i kurz přímo u každého pohybu.
Kurz ČNB k datu pohybu
Korunová hodnota cizoměnového pohybu se počítá z částky, množství a kurzu: částka v cizí měně vydělená množstvím a vynásobená kurzem. ČNB vyhlašuje kurzy v pracovní dny; pro víkendy a svátky platí poslední vyhlášený kurz.
Když VýpisFlow vytváří POHODA XML pro výpis v cizí měně, doplní ke každému pohybu kurz ČNB platný pro datum zaúčtování. POHODA tak pohyb zaúčtuje i bez vlastního kurzovního lístku pro dané dny.
Postup pro výpis v EUR
- V Nastavení / Bankovní účty ověřte účet vedený v EUR a jeho kód.
- Ve VýpisFlow nahrajte PDF výpis a potvrďte měnu EUR.
- Zkontrolujte pohyby a zůstatky ve měně výpisu.
- Vyberte POHODA XML, vyplňte kód účtu a IČO a soubor stáhněte.
- Po importu porovnejte konečný zůstatek v EUR a namátkově přepočet na koruny.
Na co si dát pozor
- Kurzové rozdíly při úhradě dokladů řeší POHODA podle vašeho nastavení; jejich zaúčtování konzultujte s účetním.
- Pokud se kurz pro některé datum nepodaří načíst, pohyb se exportuje bez kurzu a přepočet pak určí nastavení kurzů ve vaší POHODĚ.
- Měnu výpisu ani účtu neměňte jen kvůli průchodu importu.
Časté otázky
Jaký kurz ČNB se použije pro pohyb o víkendu?
Poslední kurz vyhlášený ČNB před tímto datem, tedy obvykle kurz z předchozího pracovního dne.
Doplní VýpisFlow kurz i do MultiCash?
Ne. Kurz se doplňuje do POHODA XML. MultiCash nese částky a zůstatky ve měně výpisu.
Mohu dát EUR a USD do jednoho souboru?
Ne. Každá měna je samostatný výpis a patří k samostatnému účtu. V dávkovém převodu dostanete soubory pro každou měnu zvlášť.
Převést výpis
VýpisFlow převede PDF, CAMT.053, MT940, ABO/GPC, CSV i XLS do POHODA XML, GPC/ABO nebo MultiCash a před stažením zkontroluje zůstatky.
Otevřít převodník výpisů