Іноземні валюти
Виписка в іноземній валюті в POHODA: EUR, USD, курс ЧНБ
У рахунку в євро або доларах у POHODA свої правила: операція несе суму у валюті та курс для перерахунку в крони. Тут те, що треба налаштувати, щоб суми провелися правильно, і звідки береться різниця.
2 хв читанняОновлено
Валютному рахунку потрібен окремий банківський рахунок у POHODA
Кожна валюта ведеться як окремий банківський рахунок зі своєю валютою. Тому не завантажуйте виписку в EUR у кроновий рахунок і навпаки. Для платіжних сервісів на кшталт Revolut чи Wise, що ведуть кілька валют одночасно, створіть рахунок для кожної валюти, якою користуєтеся.
Який формат вибрати
Формат ABO (GPC) на практиці кроновий і для іноземних валют не підходить. Для EUR і USD використайте MultiCash, якщо його читає ваша служба Homebanking, або POHODA XML, який несе валюту й курс просто в кожній операції.
Курс ЧНБ на дату операції
Кронова сума валютної операції обчислюється із суми, кількості та курсу: сума в іноземній валюті ділиться на кількість і множиться на курс. Чеський національний банк (ЧНБ) оголошує курси в робочі дні; для вихідних і свят діє останній оголошений курс.
Коли VýpisFlow створює POHODA XML для валютної виписки, він додає до кожної операції курс ЧНБ, чинний на дату проведення. Тоді POHODA проведе операцію навіть без власного курсового листа на ці дні.
Порядок дій для виписки в EUR
- У Nastavení / Bankovní účty (Налаштування / Банківські рахунки) перевірте рахунок у EUR і його код.
- У VýpisFlow завантажте PDF-виписку й підтвердьте валюту EUR.
- Перевірте операції й залишки у валюті виписки.
- Виберіть POHODA XML, вкажіть код рахунку та IČO і завантажте файл.
- Після імпорту порівняйте кінцевий залишок у EUR і вибірково перерахунок у крони.
На що звернути увагу
- Курсові різниці під час оплати документів POHODA обробляє за вашими налаштуваннями; їх проведення погодьте з бухгалтером.
- Якщо курс на якусь дату завантажити не вдалося, операція експортується без курсу, і перерахунок визначать налаштування курсів у вашій POHODA.
- Не змінюйте валюту виписки чи рахунку лише для того, щоб імпорт пройшов.
Часті запитання
Який курс ЧНБ використовується для операції у вихідний день?
Останній курс, оголошений ЧНБ до цієї дати, тобто зазвичай курс попереднього робочого дня.
Чи додає VýpisFlow курс і в MultiCash?
Ні. Курс додається в POHODA XML. MultiCash містить суми й залишки у валюті виписки.
Чи можна об’єднати EUR і USD в одному файлі?
Ні. Кожна валюта - окрема виписка й належить до окремого рахунку. Під час пакетної конвертації ви отримаєте файли для кожної валюти окремо.
Конвертувати виписку
VýpisFlow конвертує PDF, CAMT.053, MT940, ABO/GPC, CSV і XLS у POHODA XML, GPC/ABO або MultiCash і перед завантаженням перевіряє залишки.
Відкрити конвертер виписок